Quelles sont les meilleures plateformes de trading de cryptomonnaies ?

[MAJ du 15/05/2019] Suite à un hack survenu en 2019 sur la plateforme d'échanges, Cryptopia a annoncé aujourd'hui sa fermeture définitive. Les équipes n'ont pas réussi à sauver les meubles de ce hack estimé à plusieurs dizaines de millions d'euros sur environ 10 % des dépôts de cryptomonnaies de la plateforme. C'est une triste nouvelle pour le monde des crypto-devises car Cryptopia offrait un service de qualité pour un nombre impressionnant de paires de crypto-devises, notamment des altcoins peu connues...

Il existe des centaines (voire des milliers...) de plateformes d'échanges de cryptomonnaies qui vous permettent de faire du trading sur les devises numériques. J'essaierai de mettre à jour régulièrement ce billet parce que ces sites évoluent très vite. De plus, je ne cherche pas à vous faire ici une liste exhaustive (cela serait bien trop long) mais je souhaite mettre en avant des plateformes qui présentent des caractéristiques originales et intéressantes.

Binance, la référence pour trader les cryptomonnaies les plus répandues

Binance est souvent considéré comme un des meilleurs sites pour trader les cryptomonnaies les plus populaires. Les frais de transactions sont très faibles. La plateforme propose un nombre impressionnant de paire de devises à trader. L'interface est complète, avec une vue basique et avancée. Les marchés proposés sont aussi liquides avec des volumes quotidiens très importants. Quant au niveau de sécurité, le site semble avoir bien fait ses preuves.

Le premier défaut est qu'on ne trouve pas encore toutes les cryptomonnaies un peu exotiques (comme Electroneum par exemple). De plus, pour pouvoir trader et retirer des montants importants, il vous faudra fournir une pièce d'identité. Enfin, vous ne pourrez pas acheter directement des cryptomonnaies avec des euros ou des dollars. Vous devrez donc passer par des plateformes comme Coinbase pour démarrer si vous ne possédez aucune devise numérique.

Cryptopia, la plateforme d'échanges de toutes les cryptomonnaies

Cryptopia est une plateformes d'échanges de cryptomonnaies très célèbre parce qu'elle propose une liste impressionnante de devises exotiques à échanger. Si vous ne trouvez pas votre cryptomonnaie fétiche avec Binance, il est très probable que vous la trouviez sur Cryptopia

Les marchés proposés ont des volumes d'échanges plutôt importants, vous n'aurez pas de problèmes de liquidité. Il y a des frais de transaction de l'ordre de 0,1 % ce qui reste relativement raisonnable. Enfin, ce site propose aussi une marketplace pour vendre des biens et des services en échanges de cryptomonnaies. Par contre, il vous faudra valider votre identité avec des documents officiels pour pouvoir l'utiliser.

TradeOgre, une petite plateforme d'échanges simple et anonyme

TradeOgre est une petite et récente plateforme de trading, peu connue mais très simple d'utilisation. Son principal point fort est son anonymat. En effet, vous n'avez besoin de rien à part une adresse e-mail (même bidon) pour commencer à échanger vos cryptomonnaies.

Les frais sont encore un peu élévés (environ 0,2 % par transaction, 19 000 satoshis pour retirer ses Bitcoins...) et les volumes d'échanges sont parfois faibles comparés à d'autres sites mais c'est en quelque sorte le prix de l'anonymat. Vous trouverez sur TradeOgre de nombreuses cryptomonnaies exotiques mais certaines populaires sont encore absentes (comme Ethereum par exemple). Le principal défaut est qu'il faudra toujours échanger avec des Bitcoins : en effet, il n'y a pas encore (à ce jour) de paires de devises sans Bitcoin.

★★☆ FreeDogecoin : la version Dogecoin de FreeBitcoin avec moins de fonctionnalités

FreeDogecoin ressemble très fortement à FreeBitcoin, le célèbre faucet à Bitcoin. Et la différence, vous l'aurez compris, c'est que ce faucet est dédié au Dogecoin, une cryptodevise née sous forme de réponse humoristique au Bitcoin mais qui est ensuite devenue une des cryptomonnaies les plus fiables, rapides et à faibles frais.

Comme FreeBitcoin, avec FreeDogecoin, vous pouvez réclamer vos gains toutes les heures. Et le montant gagné dépendra d'un nombre tiré aléatoirement, selon le tableau des gains de la capture ci-dessous. Le tirage aléatoire est équitable et transparent, mais vos chances de gagner le jackpot (jusqu'à 150 euros !) sont extrêmement faibles (1 chance sur 10 000). Il vous faudra plusieurs décennies de jeu en moyenne pour espérer le toucher donc ne rêvez pas trop.

Le seuil de paiement est actuellement de 28 Dogecoin ce qui reste faible par rapport à la concurrence. Les frais de paiement sur ce faucet sont faibles à moins de 1 Dogecoin, c'est un des avantages de cette cryptomonnaie. Enfin, comme FreeBitcoin, il existe un programme de parrainage pour gagner encore plus de Doge. De même, il existe une fonctionnalité de redistribution des gains à ses filleuls. Sachez que je partage mes gains régulièrement avec mes filleuls donc n'hésitez pas à utiliser mon lien de parrainage.

 Mon avis sur FreeDogecoin

• Simple et fiable
• Peu de publicités
• Jusqu'à 150 euros à chaque demande de gain si vous êtes très chanceux
• Possibilité de redistribuer ses gains à ses filleuls pour les récompenser
• Gains plutôt faibles comparés aux faucets de CoinPot
• Uniquement du Dogecoin disponible
• Pas d'autres fonctionnalités comme FreeBitcoin : pas de loterie régulière, pas de points rewards, pas de boutique en ligne

☆☆☆ BTC Forum : une méthode originale pour gagner des cryptomonnaies mais qui ne fonctionne plus !

[MAJ du 05/02/2019] Le système de points a été arrêté par l'administrateur du forum. Tous les paiements ont été effectués même s'il y a eu beaucoup de retard.

[MAJ du 08/12/2018] BTC Forum a beaucoup évolué ces derniers mois avec des sections plus claires et une organisation simplifiée. Néanmoins, bien que le système de points soit toujours actif, le site ne semble plus effectuer de paiements depuis plusieurs longs mois...

BTC Forum est un nouveau forum francophone consacré au vaste univers des blockchains et cryptomonnaies. Doté d’un design sérieux et de (trop ?) nombreux sous-forums, le site vous permet de discuter, partager et échanger autour de divers sujets liés à ces nouvelles technologies. Afin de lancer le forum, son créateur a mis en place un généreux système de points que vous pouvez gagner en cliquant sur des publicités (une fois par jour) et en postant des messages.

Une fois récoltés, ces points peuvent être convertis en cryptomonnaies de votre choix. Aujourd’hui, vous pouvez demander à être payé en Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dash, Ripple ou Bitcoin Cash. Espérons que la diversité augmentera avec le temps. Quant à la rentabilité, elle est très élevée : 15 centimes par jour pour un clic sur une publicité et 10 centimes par jour pour deux messages pertinents postés. Le minimum de paiement est de 2 euros. Cela peut monter très vite !

Bien sûr, cette opération marketing ne va pas durer éternellement, il faut donc en profiter rapidement. Au-delà du système de points, BTC Forum pourrait aussi devenir un bel espace public francophone autour des cryptomonnaies. Pour cela, il faudra que le forum attire de nombreux membres actifs car la concurrence est très rude sur ce créneau.

Mon avis sur BTC Forum

• Une rentabilité très élevée pour le peu de temps passé à cliquer sur un publicité et poster deux messages
• Possibilité de paiement en différentes cryptomonnaies (les plus classiques)
• Pas de publicité envahissante
• [MAJ du 08/12/2018] : l'administrateur ne semble plus effectuer les paiements...
• Demande de paiement manuel en envoyant un message à l’administrateur qui peut prendre énormément de temps à le réaliser (plusieurs mois)
• Cette opération marketing est forcément limitée dans le temps donc pérennité non assurée
• Forum qui manque encore de membres actifs

Mon Top 10 des meilleurs sites pour gagner des Bitcoin et autres cryptomonnaies

Je viens de publier une nouvelle page à mon blog, accessible dans le menu supérieur : le Top 10 des meilleures méthodes pour obtenir gratuitement des Bitcoin, Litecoin, Dash, Dogecoin et autres cryptomonnaies.

J’ai personnellement testé tous les sites et applications que je vous présente, et je ne suis sponsorisé par aucun. Comme la concurrence évolue rapidement dans ce secteur, j’essaierai de mettre à jour régulièrement cette page. N’hésitez pas à partager vos bons plans aussi dans les commentaires.

The Hope Page ou comment donner gratuitement à l'Unicef

The Hope Page est la nouvelle initiative de l'Unicef pour attirer de nouveaux donateurs. Sur ce site, vous pouvez miner du Monero directement à travers votre navigateur pour le donner automatiquement à l'association caritative.

Pour cela, The Hope Page utilise le célèbre script de Coinhive dont je vous en parle dans ce billet. Rien à installer et facile d'utilisation, il vous suffit juste de désactiver votre bloqueur de publicité si vous en avez un. Attention à surveiller la consommation électrique et l'usure de votre ordinateur : à pleine puissance et plus de 10 heures par jour, cela peut finir par vous coûter cher.

Cette initiative est un nouvel exemple de l'utilité des cryptomonnaies pour les associations caritatives.

Mon bilan de Bitcoin et cryptomonnaies gratuits depuis début 2018

Depuis le début de l'année, j'utilise les faucets de CoinPot, FreeBitcoin et le mineur mobile Electroneum pour gagner gratuitement des Bitcoin et d'autres cryptomonnaies. Ce sont selon moi les plus rentables et efficaces. Je les stocke dans mon portefeuille Coinomi (voir mon billet sur les meilleurs logiciels de portefeuilles) ce qui me permet de les convertir en d'autres cryptodevises pour diversifier mes placements. Pour convertir les Electroneum, j'utilise la plateforme de trading Cryptopia (qui a malheureusement fermé ses portes le 15 mai 2019 suite à un hack survenu début 2019).

Je n'utilise les faucets que quelques minutes par jour (toujours moins de 15 minutes par jour à cliquer) et voilà ce que j'ai pu gagner en 4 mois : aux cours actuels des cryptomonnaies, j'en suis à plus de 33 dollars (soit 27 euros). Soit en moyenne 7 euros par mois pour 10 minutes par jour. Moins que le SMIC horaire français mais sans contrainte car je peux le faire durant les files d'attente, pendant les transports, etc. OK, ce n'est pas grand chose mais c'est pas mal par rapport au peu de temps passé. Ce qui est important est la régularité, notamment avec les faucets de CoinPot pour obtenir le bonus de fidélité (jusqu'à + 100 % de gains).

Si aujourd'hui, cette somme reste très faible, elle peut vite grimper d'ici quelques décennies. En effet, je suis convaincu que l'économie et les services de demain tourneront autour des blockchains et des cryptomonnaies. Et donc, cela engendrera une hausse très importante des cours des cryptodevises. Si dans 10 ans, la valorisation des cryptomonnaies est multipliée par 100, alors cela peut vite devenir un joli pactole de plusieurs dizaines de milliers d'euros. Cette hausse de 10 000 % n'est pas irréaliste comme l'explique cet article sur le Bitcoin.

N'oubliez pas que celles et ceux qui ont utilisé des faucets ces 3 dernières années, ont engrangé maintenant des sommes considérables de plusieurs milliers d'euros avec la hausse du Bitcoin.

En conclusion :

• Vous pouvez gagner quelques dizaines d'euros avec les meilleurs faucets à Bitcoin et autres cryptomonnaies en y consacrant moins de 15 minutes par jour.
• Si vous pensez que la valorisation de ces cryptomonnaies va énormément augmenter ces prochaines décennies, alors c'est un excellent investissement sur le long terme.
• Vous pouvez tester facilement de nombreuses cryptomonnaies différentes en utilisant les convertisseurs ou les plateformes de trading.
• En y consacrant plusieurs heures par jour, vous pouvez espérer gagner quelques centaines d'euros par mois. Le jeu n'en vaut la chandelle que si vous êtes certain d'une forte hausse des cryptomonnaies sur le court terme.

Quelles sont les meilleurs sites pour convertir vos Bitcoins et autres cryptomonnaies ?

[MAJ du 12/11/2018] Suite à des problèmes judiciaires et pour éviter de se retrouver complice de blanchiment d'argent, le site ShapeShift a changé sa politique et désormais vous devez vous inscrire pour bénéficier de ses services.
 
Lorsque vous accumulez quelques cryptomonnaies, vous pouvez être tentés de diversifier votre portefeuille en achetant d'autres devises numériques. Les sites suivants vous aideront à convertir rapidement et à moindre frais vos monnaies pour élargir votre portefeuille.

Attention, ces solutions ne sont pas à utiliser pour faire du trading de devises car il y a des frais de transactions et de conversions plus élevés que sur une plateforme de trading dédiée à cette activité.

ShapeShift : la référence pour convertir vos cryptomonnaies

ShapeShift est le site le plus connu pour convertir simplement et facilement ses cryptomonnaies. Après inscription (attention, cela nécessite d'utiliser la double authentification avec l'application Google), il vous suffit de choisir la monnaie que vous souhaitez convertir et la monnaie cible, puis le site vous donne une adresse pour déposer les fonds qui seront automatiquement convertis.

Simple, rapide et fiable, c'est la solution idéale pour diversifier votre portefeuille en devises numériques, surtout que ShapeShift propose plus de 50 cryptomonnaies différentes. Attention tout de même aux frais de conversion même s'ils sont faibles, et surtout aux frais de transactions. Certaines monnaies ont des frais élevés à cause de leur réseau engorgé (Monero, Bitcoin, Ethereum notamment) alors que d'autres ont quasiment aucun frais (Zcash, Dogecoin, etc.). Les seuils minimum de paiement sont plutôt faibles ce qui est pratique pour les petites portefeuilles.

ShapeShift propose deux modes de conversion : Quick et Precise. Le mode Quick consiste simplement à déposer un montant qui sera converti selon le taux en cours lors de la transaction. Quant au mode Precise, il s'agit de préciser à l'avance le montant exact à déposer ou à recevoir, puis vous avez 5 minutes pour déposer la somme correspondante. Vous bénéficierez d'un meilleur taux avec Precise mais il faudra que vous déposiez les fonds rapidement.

Changelly : un sérieux concurrent à ShapeShift

Changelly est un site très similaire à ShapeShift et aussi d'excellente qualité. Le principe est identique, il suffit d'indiquer vos cryptomonnaies à convertir puis déposer vos fonds sur une adresse. Aussi rapide et fiable, Changelly propose des taux de conversion très proches et des frais relativement faibles en fonction des devises choisies. Après quelques essais, il s'avère que Changelly est un peu meilleur en termes de taux mais par contre, les seuils minimum de paiement sont très élevés. Lequel est le moins cher ? Difficile de trancher, vous pouvez tester les deux à chaque transfert. Si vous avez des grosses sommes à convertir, il est fort probable que Changelly soit plus adapté à votre besoin.

Cependant, vous devrez vous inscrire avec une adresse e-mail sur Changelly (même si vous pouvez utiliser une adresse bidon). Le principal avantage de Changelly réside dans la possibilité d'acheter du Bitcoin, Bitcoin Cash ou Ethereum avec sa carte de crédit ! Attention tout de même aux frais de paiement. De plus, certaines banques peuvent vous bloquer les transactions vers ce site.

★★☆ CoinImp : une bonne alternative à Coinhive ?

CoinImp propose une alternative à Coinhive et se présente comme le meilleur mineur JavaScript à intégrer facilement dans un site Internet. Le principe est simple : vous insérez un court code JavaScript dans votre site web et vos visiteurs (qui n'ont pas de bloqueur de publicités) vont miner du Monero avec leur CPU. En effet, le Monero présente l'avantage d'être aisément miné avec un ordinateur ordinaire.

Contrairement à Coinhive, CoinImp ne prélève aucun frais lors du minage, seulement lors des paiements. Cela est le principal avantage de cette alternative. Le seuil reste toujours élevé mais c'est un peu la faute à Monero dont les frais de transaction sont toujours élevés. Par contre, CoinImp n'offre qu'un script de minage en arrière-plan et pas une système de demande explicite de minage comme le propose Coinhive. C'est malheureusement un gros inconvénient, en espérant que l'équipe corrige rapidement ce manque.

Dans un précédent billet, je vous avais déjà présenté le web miner Coinhive. Est-ce que CoinImp le surpasse ? Il a le grand avantage de prélever moins de frais mais il n'offre pas encore la simplicité et la transparence avec un système d'autorisation de minage pour ne pas forcer ses visiteurs. Donc à vous de vous faire votre propre avis !

Mon avis sur CoinImp

• Alternative intéressante aux autres régies publicitaires classiques
• Ne nécessite aucune installation particulière pour miner du Monero
• Le site ne prélève aucun pourcentage sur leur mineur JavaScript qui s'avère bien efficace
• Programme d'affiliation pour récupérer 1 % des gains de vos filleuls
• Nécessite de désactiver son bloqueur de publicités
• Frais à chaque demande de paiement (0,02 XMR)
• Seuil de paiement élevé (0,1 XMR)
• Moins rentable que des publicités classiques sauf si vous avez un traffic important et que vos visiteurs restent longtemps sur votre site (streaming, jeux en ligne, etc.)

Les meilleurs logiciels pour gérer vos portefeuilles de cryptomonnaies

Si vous possédez de nombreuses cryptomonnaies différentes, cela peut devenir vite très compliqué de gérer vos nombreuses adresses publiques et clés privées. Heureusement, il existe de nombreux logiciels fiables et puissants pour gérer en toute simplicité un portefeuille diversifié de cryptodevises.

Sans entrer dans les détails techniques, ces portefeuilles numériques (appelés aussi wallets) fonctionnent de la manière suivante :

• Une suite de mots appelée seed est générée aléatoirement par le logiciel. Cela devient votre clé secrète et unique à garder précieusement à l'abri des regards indiscrets. Elle vous permettra de retrouver toutes vos adresses et clés privées si besoin.
• A partir de cette seed, le logiciel crée automatiquement toutes les adresses et clés privées associées pour toutes vos cryptomonnaies. Vous pouvez aussi avoir autant d'adresses que vous voulez.
• Pour générer ces adresses et clés, le logiciel utilise un algorithme de dérivation open source, reconnu et populaire. Ainsi, même si l'éditeur du logiciel arrête son outil, vous pourrez toujours retrouver vos clés à partir de votre suite de mots secrète.
• On dit que le portefeuille est Hiérarchique Déterministe car vous pouvez récupérer tous vos fonds à partir de la seed uniquement.
• Un mot de passe vous est demandé en plus pour chiffrer votre seed et faire des paiements au quotidien en toute simplicité.

Parmi les logiciels wallets que je vous présente ici, tous stockent votre suite de mots secrète sur votre appareil (téléphone et/ou ordinateur), chiffré selon votre mot de passe. Cette seed indispensable pour retrouver tous vos portefeuilles (avec ou sans le logiciel) n'est jamais envoyée à l'extérieur vers un serveur externe. Selon moi, c'est une caractéristique absolument nécessaire pour maintenir la sécurité de vos fonds.

Coinomi

Personnellement, je trouve que Coinomi est le meilleur portefeuille multi-cryptomonnaies actuellement disponible. Simple, léger et efficace, il vous permet de gérer plus de 100 devises et tokens différents. Coinomi intègre en natif les fonctionnalités de ShapeShift et Changelly pour convertir directement vos cryptomonnaies. Intégré à votre téléphone, il permet de flasher des QR code pour envoyer directement des paiements dans la devise de votre choix. De plus, ce logiciel est open source ce qui le rend plus sécurisé. A ce jour, il a démontré son efficacité et fiabilité.

Seul petit bémol : l'application est disponible uniquement sur Android et iOS, et pas encore sur Windows et Linux. Espérons que cela ne tarde pas trop.

De mon côté, j'utilise Coinomi pour stocker tous mes Bitcoins et autres cryptomonnaies obtenues gratuitement avec des faucets.

Exodus

 

Exodus est un logiciel uniquement pour ordinateur qui permet de gérer une dizaine de cryptomonnaies différentes. Comme Coinomi, il intègre la fonctionnalité ShapeShift pour convertir facilement vos devises au sein de votre portefeuille.

Doté d'un design très élégant et simple d'utilisation, Exodus s'avère être un excellent wallet et a très vite gagné en popularité. Son défaut est qu'il est relativement limité en termes de cryptomonnaies (même si on trouve les principales).

Jaxx

Jaxx est une alternative sérieuse à Coinomi et Exodus, disponible à la fois sur mobile et ordinateur. Son design est un peu austère mais l'outil reste facile d'accès. Il y a eu quelques polémiques autour de la sécurité de Jaxx, il est encore difficile de se faire une idée sur la robustesse de ce wallet même si les développeurs semblent sérieux.

Tout comme Coinomi et Exodus, Jaxx vous permet de convertir vos cryptomonnaies de manière très simple et intuitive. Je vous conseille de l'essayer pour comparer par rapport aux autres wallets.

Pourquoi faut-il éviter les applications faucets à Bitcoin sur téléphone ?

Sur le Play Store tout comme l'Apple Store, vous trouverez une multitude d'applications de type faucets à Bitcoin ou autres cryptomonnaies. Vous pouvez être tentés de les utiliser pour accéder directement aux faucets et éviter ainsi d'ouvrir votre navigateur... Mais je vous le déconseille fortement pour les raisons suivantes.

Une application est bien plus dangereuse qu'un site web

Télécharger et installer une application sur son téléphone n'est pas anodin. Même si Google et Apple essaient de faire le ménage, vous avez une probabilité non négligeable de tomber sur des virus ou des malwares qui pourraient ralentir ou endommager votre téléphone, voire vous voler des informations confidentielles.

Naviguer sur un site internet peut aussi être risqué si vous téléchargez n'importe quoi. Mais si vous ne téléchargez rien, cela reste bien moins dangereux. Vous récupèrerez certainement des cookies traceurs (pour du ciblage publicitaire) mais rappelons qu'il s'agit simplement de fichier texte et qu'un nettoyage de son historique et du cache de son navigateur reste une opération rapide, simple et efficace contre ce genre de menaces.

Attention aux nombreuses arnaques bien dissimulées

Les arnaqueurs sont bien plus malins qu'on peut l'imaginer. La quasi-totalité des applications mobiles de faucets à Bitcoin ne sont pas officielles. A vrai dire, je ne connais que l'application mobile Electroneum comme officielle et permettant de récolter des ETN. La plupart des autres applications sont des arnaques. Et bien souvent, ce sont juste des interfaces simplifiées pour accéder aux sites officiels, et vos claims iront directement dans la poche du créateur de l'application. De plus, il y a aussi souvent un parrainage forcé, c'est à dire que vous êtes le filleul du créateur de l'application sans l'avoir demandé. Certains se font énormément d'argent comme ça !

La facilité de créer ce genre d'application (un faucet est un simple site web avec des publicités) fait que de nombreuses personnes en ont profité pour piéger les personnes naïves. Alors soyez très vigilant ! Le monde des cryptomonnaies regorgent d'arnaques en tout genre.

En conclusion : je vous recommande de toujours utiliser les sites officiels via votre navigateur mobile. Et bien sûr, n'oubliez pas de fermer toutes les pages liées aux faucets une fois vos gains réclamés pour éviter le minage en arrière-plan. Vous pouvez aussi régulièrement nettoyer le cache et l'historique de votre navigateur pour éviter le ciblage publicitaire.